Оренбургский государственный университет

Преступник вводит жертву в заблуждение с помощью методов так называемой «социальной инженерии», получая реквизиты банковской карты и одноразовые коды в СМС, созданные для идентификации лица в системе дистанционного банковского обслуживания как владельца, либо заставляет потерпевшего установить программы удаленного доступа TeamViewer или AnyDesk, распоряжается имеющимися на лицевом счете денежными средствами, как правило переводя их на подконтрольные счета, используя сервисы CARD2CARD, электронные кошельки и номера телефонов операторов сотовой связи.

Преступник вводит жертву в заблуждение, поясняя, что в связи с нахождением за пределами Оренбургской области лично передать деньги не может и предлагает осуществить сделку дистанционно. Для этого, как правило, лица переходят для общения в мессенджеры, чаще WhatsApp, договариваются о получении (отправке) товара с помощью служб доставки (Avito-доставка, CDEK, Boxberry и т.п.), преступники скидывают интернет-ссылку на фишинговые (поддельные) сайты, где жертва вносит реквизиты банковской карты.

В данной ситуации до совершения преступления потерпевший самостоятельно находит предложения в интернет-среде о предоставлении кредита, перейдя на фишинговый сайт, оставляет свои контакты. Злоумышленник под видом работника кредитного учреждения связывается с жертвой, выманивает реквизиты карты под предлогом оплаты комиссии и распоряжается деньгами через подконтрольные банковские счета.

Как правило это двойники сайтов продаж авиабилетов, сайтов интернет-магазинов бытовой техники, электрооборудования и электроинструментов. Различаться такие сайты от настоящих могут в одну букву или цифру. Доменные имена таких сайтов обычно зарегистрированы за пределами РФ.

В этой ситуации прослеживается закономерность: в «Одноклассниках» жертвами становятся лица пожилого возраста, предлогом является мнимая выплата всякого рода компенсаций (НДС, доплаты к пенсии и т.п.). Во «Вконтакте» злоумышленником взламывается страница связей потерпевшего и от их имени путем переписки запрашиваются деньги в долг, с указанием реквизитов банковской карты. В социальной сети «Инстаграм» (запрещена на территории РФ) распространены так называемые интернет-страницы продаж вещей, где под видом сделки преступники завладевают реквизитами банковских карт либо вынуждают внести предоплату за товар и не исполняют своих обязательств.

Данные преступления совершаются в результате размещения на интернет-сайтах по предоставлению интимных услуг объявлений с сторонними фотографиями и по специально заниженной стоимости. В результате последующего обмана жертвы мошенников перечисляют задаток либо всю сумму, не получая результата.